В теста: Robo-Advisor от VisualVest

От дълго време мисля да изпробвам робо-съветник. Сега дойде времето. Взех решение за VisualVest, защото този робо-съветник предлага и възможност за зелена инвестиция. И това също беше в моя списък за дълго време.

През следващите няколко месеца и аз ще бъда това Изпълнение на моята инвестиция разделям. Но преди всичко ето причините, поради които избрах VisualVest и какви преживявания съм имал с него досега.

Какво представляват робо-съветниците?

Преди всичко възниква въпросът: Какво е робо-съветник изобщо? С тази нова форма на инвестиция се грижи за целия процес на проучване, подбор и разпределение на средства. Робот или алгоритъм просто създават вашето портфолио въз основа на вашите лични цели и предпочитания. Особено внимание се обръща на широко разпространение. Защото, както знаем: диверсификацията е най-добрата защита на риска!

Начинът, по който работят robo-съветниците, е смесица от математика и експертни знания: профилът на възможностите и риска се определя първо на базата на научни модели. Разбира се, важно е да оценявате себе си възможно най-добре. Само след няколко кликвания ще получите вашата индивидуална инвестиционна стратегия.

Вече имам други продукти, които да осигурявам за старостта си. Тук искам да спестя парите си за максимум три години, така че отговорът в моя случай е отрицателен.
В VisualVest можете да инвестирате пари от 25 евро на месец. Избирам процент на спестяване от 50 евро.
Моят инвестиционен период за това трябва да бъде малко по-кратък: 3 до 5 години. Можете обаче да промените инвестиционния период по всяко време и дори просто да излезете спонтанно.
Всеки, който ме познава, знае: По-добър риск и по-добра възвръщаемост.

Защо VisualVest?

Сега на пазара има много различни robo-съветници. За мен обаче VisualVest има няколко решаващи предимства пред другите доставчици.

1. Такси за обслужване

Разбира се, робо-съветникът не е толкова евтин, колкото автоматизиран план за спестяване на ETF. Тъй като плановете за спестяване на ETF са автоматизирани, алгоритъмът е мениджърът на активите, който винаги има общ преглед на всички данни, номера и промени. Разбира се, това трябва да бъде програмирано, оптимизирано и поддържано. Да не говорим за първоначалния процес на създаване на личен профил.

VisualVest предлага тази услуга срещу такса от само 0,6 процента годишно (включително таксите за транзакции и разпространение.

В допълнение има външни разходи до 1,4% за Greenfolio. Разбира се, устойчивите инвестиции са по-скъпи за управление. Наистина съм развълнуван да видя как това ще повлияе на завръщането ми в крайна сметка - и разбира се ще продължа да докладвам за това!

2. Устойчиво предложение

VisualVest е един от малкото робо-съветници, който директно предлага устойчиво портфолио. Това беше една от основните причини за мен.

Как VisualVest определя устойчивостта на средствата? Не винаги е зелено, където пише зелено. Затова е още по-важно да се знае как VisualVest избира инвестиционните продукти за Greenfolio. Когато прави избор, доставчикът използва печата на Форума за устойчиви инвестиции (FNG) като ръководство. Това е организация с нестопанска цел, която оценява устойчивостта на фондовете въз основа на ESG критерии и нейните инвестиционни стратегии. Критериите за устойчивост могат да се разглеждат прозрачно за всички фондове чрез профила за устойчивост на FNG. Освен това

3. Започнете с малко пари

При много доставчици трябва да поставите петцифрена сума на масата и да я поставите под грижата на управителя на активи, за да можете изобщо да използвате робо-съветник. Мнозина казват, че отдолу няма икономически смисъл. Но тъй като просто искам да изпробвам дали робо-съветниците са за мен и дали си струва да се предава финансовото планиране, не искам да инвестирам толкова голяма сума веднага. С VisualVest еднократната инвестиция е 500 евро, а планът за спестявания може да започне от 25 евро на месец.

Регистрация и изпълнение

Всеки, който ме познава, знае, че съм голям почитател на добрия дизайн и лекотата на изпълнение (или използваемостта от гледна точка на маркетинга). Не ми се чете дълъг фин шрифт и попълване на въпросници.

Точно това ме развълнува от VisualVest. С всяко щракване можете да разберете, че компанията е обмислила щателно как можете да улесните хората да започнат с акции и облигации, а обработката е просто съвременна и изглежда добре.

Реших си: готов съм да платя повече такси и искам устойчиво портфолио за това!
Ето как моите активи трябва да се развиват през инвестиционния период от три години.
Това е разпределението между акции и облигации в портфолиото ми.

Мога просто да изтегля договора като PDF и да го преглеждам в акаунта си по всяко време без никакви такси. Аз лично го намирам за много практичен, защото ви спестява документите. Също така актуална: легитимирането на акаунта е извършено чрез видео идентичност. Така че просто изтеглете приложението и всичко се активира в рамките на няколко минути.

Заключение

Красивият дизайн и доброто ръководство на потребителя улесняват много кликването върху различните опции. Голям плюс за мен е възможността да инвестирам устойчиво и да използвам робо-съветник, без да се налага да инвестирам веднага петцифрена сума.

След няколко месеца ще ви кажа кои фондове са в портфолиото ми и как се развива стойността. Аз самата съм много развълнувана от представянето!

Можете да намерите повече информация за VisualVest тук: VisualVest.de

Инвестирането на пари във фондове винаги е свързано с рискове, които могат да доведат до загуба на вашия инвестиран капитал. Историческите стойности или прогнози не гарантират бъдещо изпълнение; бъдещото изпълнение може да се различава от това изпълнение. Затова, моля, запознайте се с информацията за риска на VisualVest: Информация за риска на VisualVest