Deutsche Bank на диета: "Скъпа, свих банката!"

Deutsche Bank на диета "Скъпа, свих банката!"

Съпредседателят на Deutsche Bank, Аншу Джайн: Паричната къща съкращава баланса.

Дюселдорф/Франкфурт „Ужасно недостатъчно капитализирани“, каза Том Хьониг, ръководител на американското застраховане на депозитите FDIC, Deutsche Bank. Японската централна банка дори определи най-голямата финансова институция в Германия като най-опасната институция в света. Техният съ-изпълнителен директор Юрген Фитшен отвърна в отговор: „Ще се защитим.“ Но призивът на анализаторите и инвеститорите за по-добра капитализация на банката никога не замлъкна напълно. Увеличението на капитала през април, при което къщата събра почти три милиарда евро, само за кратко успокои финансовия свят.

Сега Фитшен и неговият съ-шеф Аншу Джейн се поддават на натиск от надзорни органи, анализатори и инвеститори, а също така подхождат към проблема от другата страна: Те искат да свият бизнеса на банката до ниво, което отговаря на изискванията за адекватност на капитала. "Ще продължим да намаляваме общите си активи", обяви двойното ръководство във вторник.

„Искаме да направим това по начин, който ни позволява да отговорим на изискванията за балансовото съотношение общо към капитала, да поддържаме предлагането си за клиентите и да укрепим бизнес модела си“, обясниха Джейн и Фитшен. Всъщност, „без това да има някакво съществено влияние върху нашите резултати.“ Според собствените си оценки групата има свобода на действие до 250 милиарда евро за намаляване на баланса си. Финансовият директор Стефан Краузе изчислява на конференция на анализаторите, че банката ще загуби 300 милиона евро печалба. Освен това кампанията би струвала еднократни 600 милиона евро.

Инфографика: Проверка на баланса на Deutsche Bank

Най-голямата финансова институция в Германия отделя много пари за правни спорове. Това съсипа печалбите на Deutsche Bank през второто тримесечие. Но с друга ключова фигура, банката се вижда напълно в ход.

Намалението съответства на около 16 процента от коригираните общи активи от 1,6 трилиона евро. Без корекция общият баланс в края на юни е 1.91 трилиона евро. Анализаторът на JP Morgan Киан Абухосейн обаче е скептичен: "Предполагаме, че Deutsche Bank ще трябва да намали баланса си с 500 милиарда евро.".

Искането от страна на надзорните органи и инвеститорите за по-добра капитализация и упоритата съпротива на Deutsche Bank произтичат от спор за ключови фигури. Дискусията разделя регулаторите, експертите, политиката и финансовия сектор.

Досега банките и надзорните органи са поставили собствен капитал по отношение на заемите, които банката е отпуснала. Колко от собствените си пари институтът трябва да осигури за транзакция като сигурност зависи от изчисления риск. Например за облигациите от индустриализираните страни банките практически не трябва да задържат никакви пари; за заеми на затруднена средна компания това могат да бъдат значителни суми. Институтите използват свои собствени рискови модели, за да определят опасностите от бизнеса. Това съответства на изискванията на настоящия международен финансов регламент, наречен Базел III на технически жаргон, тъй като се прилага в Европа.